К нам часто обращаются клиенты с просьбой зарегистрировать для них оффшорную компанию, которая позволит им осуществлять деятельность в области управления денежными средствами третьих лиц. Загвоздка заключается в том, что выбор конкретной юрисдикции для регистрации компании не является в данном вопросе ключевым. Основную сложность представляет открытие банковского счёта.
В большинстве случаев банкам всё равно, где зарегистрирована ваша компания: в классической оффшорной юрисдикции или, например, в респектабельной европейской. Имеет значение, кто вы и что из себя представляет ваш бизнес (источник происхождения денежных средств). В случае осуществления инвестиционной деятельности вопросов со стороны банка не возникнет, если вы управляете собственными денежными средствами (безусловно, потребуется подтвердить их происхождение). Если вы управляете средствами третьих лиц и круг этих лиц достаточно широк, для банка такая история будет выглядеть совсем иначе. Ситуацию, когда денежные средства поступают на счёт клиента от неограниченного круга физических лиц, банк может воспринять как осуществление незаконных банковских операций или операций, требующих специального разрешения.

Что же делать? Решений несколько:

1. Если вы можете оценить число потенциальных инвесторов, а их не должно быть больше ста, можно подумать о регистрации оффшорного инвестиционного фонда, например, на Каймановых островах. Передавая средства под управление фонда, в обмен на них конечный клиент получает акции/паи фонда.
2. Если под заявленную деятельность вы планируете открывать счёт в европейском банке, то потребуются европейская Forex лицензия и европейская компания. Стоимость такой лицензии будет значительной.
3. Если более приоритетным является вопрос стоимости получения и ежегодного поддержания лицензии (как и в отношении большинства оффшорных компаний, в отношении лицензии необходима уплата ежегодных пошлин для поддержания её активного статуса), стоит обратить внимание на финансовые лицензии, предоставляемые оффшорными юрисдикциями, например, Белизом. Стоимость финансовой лицензии в этой юрисдикции достаточно умеренная, но требует внесения депозита в размере от 25 000 до 100 000 долларов США в зависимости от содержания лицензии. Депозит будет заморожен на банковском счету на то время, пока вы осуществляете деятельность в связи с полученной лицензией. Как только вы прекращаете соответствующую деятельность, депозит будет возвращён.

Стоит отметить, что финансовая лицензия Белиза позволит открыть банковский счёт только в банке Белиза. Европейские банки, скорее всего, откажут вам в открытии счёта.

Обратите внимание на то, что если для целей открытия банковского счёта вам рекомендуют укрыть от банка факт поступления денежных средств от широкого круга физических лиц, стоит воздержаться от такой меры. Даже если счёт будет открыт, как только начнётся активное движение денежных средств, банк, с большой вероятностью, попросит вас закрыть счёт.