В бизнесе с 2002 года!

Честно
Консервативно
Конфиденциально

Москва: +7 (495) 787-71-17

Санкт-Петербург: +7 (812) 416-55-56

Киев: +38 (044) 498-28-79

Никосия (Кипр): +357 (22) 00-04-70

Москва: ул. Малая Полянка, д. 12А

(рядом с метро "Полянка")

Деофшоризация 2018 - всё о практике использования иностранных компаний в новых российских реалиях

Отправьте заявку

Отправьте вопрос, чем мы можем быть Вам полезны, и получите персонализированное предложение прямо сейчас!

Новости оффшоров (офшоров), международного налогового планирования, оффшорных юрисдикций

05 сентября 2018 г.

Новости банковской сферы. Швейцария - все еще надежная гавань для капиталов россиян?

В последнюю декаду августа стало известно, что швейцарский банк Credit Suisse заморозил около 5 млрд. франков россиян. Это связано с выполнением режима санкций, пояснили в кредитной организации. Правда, уже через день попытались подсластить пилюлю, заявив, что речь идет не о заморозке, а о реклассификации определенных активов. Так была ли заморозка, о каком количестве «пострадавших» граждан России идет речь и сможет ли Швейцария сохранить в глазах россиян имидж самой надежной гавани для капиталов?

О заморозке швейцарским банком Credit Suisse активов россиян на 5 млрд франков агентство Reuters сообщило за пару дней до публикации информации о самом жестком пока американском пакете санкций в отношении ряда чиновников и компаний из России. Именно поэтому в общественном сознании два события связались воедино. 

Ни о каких фейковых новостях, тем самым, речи не идет. Тем более что и представитель банка объяснил заморозку необходимостью соблюдать режим санкций. Но очевидно, что с последним пакетом американских санкций заморозка счетов в Швейцарии напрямую не связана. По словам источника Swissinfo, хорошо знакомого с ситуацией, это совокупный итог, в том числе с учетом апрельского пакета, когда санкционный список был существенно расширен.  

По итогам судебных разбирательств, которые тянулись с 2007 года, кредитные организации Конфедерации были вынуждены заплатить штрафы на общую сумму более 5 миллиардов франков. Причём больше всего был наказан именно Credit Suisse, который в 2014 году лишился 2,6 млрд франков.

«Очевидно, что сейчас банк пошел на заморозку на основании американского санкционного законодательства», — говорит юрист международной юридической фирмы «Ильяшев и партнеры» Дмитрий Константинов. По его словам, у США есть два рычага воздействия на швейцарские кредитные организации — угроза санкций за работу с российскими клиентами (например, в силу наличия американских акционеров) или же угроза деловым интересам в Америке.

Была ли заморозка?

Новость о заморозке счетов в России моментально стала топовой и наиболее обсуждаемой, поскольку роль финансовой системы Швейцарии для состоятельных россиян трудно переоценить. Во-первых, у значительного количества богатых граждан России есть личные интересы в альпийской стране — недвижимость, обучение детей, лечение и т.д.

Поэтому, например, в прошлом году Швейцария заняла первое место среди стран дальнего зарубежья по трансграничным переводам российских физлиц (6,2 млрд долларов). Уже в первом квартале 2018-го на обслуживание своих интересов граждане России переправили в Швейцарию почти 1,1 млрд долларов. Но это, как говорится, на «мелкие расходы» и частным порядком.

Во-вторых, швейцарские банки чрезвычайно важны для российских капиталов. С одной стороны, какая-то часть этих средств оседает в Конфедерации на хранении, с другой, кредитные учреждения используются в качестве транзита для переправки части выручки от продажи сырья в офшоры. 

«Если условно брать 1 триллион долларов как одну из оценок вывезенных из РФ средств за рубеж, то несколько сотен миллиардов долларов обосновалось именно в Швейцарии», — дает оценку известный экономист Андрей Нечаев. Что касается деятельности в качестве перевалочного пункта на пути денег в офшоры, то именно она, как говорят эксперты, наиболее интересна для европейских, в том числе швейцарских, банков.

Причина в стабильном потоке, хорошей комиссии и относительно невысоких расходах на обслуживание. Именно поэтому в самый короткий срок из-за высокого резонанса новости о заморозке Credit Suisse смягчил формулировку комментария СМИ. 

«После недавних санкций, а также с учетом регуляторных ограничений со стороны США Credit Suisse реклассифицировал определенные активы, попавшие под данные ограничения, из активов под управлением (Assets under Management) в активы на доверительном хранении (Assets under Custody). Такая реклассификация не означает замораживания активов», — заявили агентству РИА в банке.

Действительно ли это не означает заморозки?

«Владельцы замороженных (или реквалифицированных, как утверждают в банке) активов не смогут распорядиться остатками по своим счетам. Соответственно, до снятия санкций либо до успешного оспаривания действий банка денежные средства, размещенные в Credit Suisse, для этих клиентов будут недоступны», — пояснил юрист Дмитрий Константинов.

По мнению президента Национального рейтингового агентства Виктора Четверикова, банк выбрал формат мягкой заморозки, пытаясь одним действием и соблюсти режим выполнения санкций, и продемонстрировать лояльность к российским инвесторам. «Они остановились на максимально приемлемой для всех сторон конструкции. Возможно, и это промежуточный вариант», — полагает эксперт.

Источник Swissinfo, хорошо знакомый с ситуацией, не сомневается в том, что решение Credit Suisse временное. «С банком начнут работать юридические фирмы, которые во взаимодействии с ним придумают механизм, чтобы изменить принадлежность средств. Например, они могут быть подарены с нотариальным удостоверением родственникам лиц, попавших под санкции», — говорит собеседник Swissinfo. Теоретически, поясняет Дмитрий Константинов, действия швейцарского банка могут быть оспорены в судебном порядке.

Но юрист сомневается в таком развитии событий. «Как правило, подобные иски подаются в суд по месту нахождения кредитной организации, если договором не предусмотрен другой порядок. Поскольку банк швейцарский, а санкции американские, предугадать исход такого спора невозможно», — предполагает Дмитрий Константинов. Все эксперты уверены в одном — при любом сценарии средства с замороженных счетов никуда не денутся даже через 100 лет.

Швейцарцы еще поборются за российские деньги

Сумеют ли швейцарские банки сохранить свою привлекательность для российских клиентов? Опрошенные Swissinfo эксперты считают, что скорее смогут, но все будет зависеть от дальнейших действий самих кредитных организаций. Управляющий партнёр адвокатского бюро «АВЕКС ЮСТ» Игорь Бушманов не сомневается, что попытка заморозить российские активы в швейцарских банках — проверка этого государства на нейтралитет и на надёжность его банковской системы.

«Это еще один повод для швейцарских банков подтвердить свою репутацию как наиболее надёжных для клиентов любого уровня», — уверен он и добавляет, что пока, судя по официальному сообщению из Credit Suisse, они с этой задачей справляются. Андрей Нечаев полагает, что российские клиенты сейчас будут наблюдать за дальнейшими действиями швейцарцев и уже исходя из этого принимать решение — продолжать пользоваться услугами банков альпийской республики или предпочесть гавани потише.

«Важно, по какому пути пойдет Швейцария — по пути раскрытия информации и как обоснованных, так и необоснованных придирок или же по пути швейцарской традиционной закрытости. Как шутят россияне, швейцарцы охотно принимают деньги в банке, но неохотно их отдают. Если такая практика будет продолжаться, то большую роль начнут играть другие юрисдикции», — отмечает экономист. Да и сами российские клиенты, особенно те, которые могут попасть под новые санкции, должны позаботиться о снижении рисков при «транспортировке» своих средств за рубеж.

Источник Swissinfo поделился информацией, что, пока деньги находятся непосредственно в Швейцарии и в швейцарских франках, они не видны американцам. «Засвечиваются средства, как правило, на стадии переводов в долларах, поскольку проходят через корсчета в США», — рассказывает собеседник Swissinfo. А юрист Дмитрий Константинов подчеркивает, что Credit Suisse сам публично заявил, что размещение в нем денежных средств лиц, попадающих под санкции США, рискованно. 

«Брать на себя эти риски или нет — решать уже вкладчикам», — призывает юрист. Не нужно забывать и о том, что со следующего года уже может начаться автоматический обмен информации о счетах между российскими и швейцарскими налоговиками. Но пока в Швейцарии существует сопротивление, в частности, в парламенте против такого режима выступают депутаты от консервативной Швейцарской народной партии (SVP).

Авторская орфография и пунктуация сохранены.

Источник: swissinfo.ch

Facebook
LinkedIn
Twitter
Google+

Все новости офшоров и других юрисдикций

Политика в отношении обработки и защиты персональных данных пользователей

rss facebook linked in youtube twitter

Для заказа, пожалуйста, позвоните по телефону +7 (985) 781-41-63 (контактное лицо – Екатерина Долганова) или заполните форму заказа ниже самостоятельно.

Форма заказа

Все поля являются обязательными для заполнения.